„Od czego zacząć panie Łukaszu?” – często tego typu pytania otrzymuję na maila, dlatego postanowiłem napisać parę słów o podstawach tradingu.
Wpadła mi w ręce ostatnio stosunkowo nowa pozycja książkowa Marcina Milewskiego „Forex. Rynek walutowy dla początkujących inwestorów”.
Na wstępie wita czytelnika dość ciekawy cytat (który mi się spodobał): Rynek walutowy jest dziwny. Za każdym razem gdy jeden inwestor sprzedaje, drugi kupuje – i obaj myślą, że są sprytni”. Autor jasno daje do zrozumienia jak duży wpływ na postrzeganie rynku FX przez przeciętnego Kowalskiego ma reklama w mediach. Slogany typu A traderem może zostać praktycznie każdy, to ma na to chęć i dysponuje niewielką ilością pieniędzy przeznaczoną na ten cel przyprawiają mnie o dreszcze, gdyż tego typu hasła słyszę od kilku lat i jak widać nie wychodzą one z mody…
Książka podzielona została na cztery części. Każdy moduł oddzielnie opisuje pewne założenia oraz szeroko pojętą tematykę Forex. Na początku każdego rozdziału precyzyjnie ujęte zostało czego się nauczymy i jakie tematy zostaną poruszone. I tak z pierwszego rozdziału dowiadujemy się:
- Czym jest pieniądz i do czego jest nam potrzebny?
- Jak zrodziły się kursy walut?
- Gdzie szukać początków rynku walutowego?
- Jak kształtował się rynek walutowy w Polsce?
- Jak kształtował się rynek walutowy na świecie?
Z ciekawostek z pierwszego rozdziału dowiemy się m.in., że pierwszy kantor w Polsce mieścił się na Świecku i rozpoczął swoją działalność 16 marca 1989 roku, a pierwsza transakcja dotyczyła wymiany banknotu o nominale 100 marek przez oficera straży granicznej NRD.
Na końcu każdego rozdziału znajduje się krótkie podsumowanie wyszczególnieniem kluczowych informacji, które powinniśmy zapamiętać.
Przez jednych rynek Forex oceniany jest jako niebezpieczny i wiążący się z ogromnym ryzykiem. Inni oceniają go jako pewną drogę do odniesienia finansowego sukcesu i zapewnienia sobie dostatniego życia. Kto ma rację…?
Rozdział kolejny poświęcony jest następującym zagadnieniom:
- Czym jest rynek OTC?
- Według jakich zasad funkcjonuje rynek walutowy?
- Jakiemu nadzorowi podlega FX
- Czym są pary walutowe?
- Co to jest lot, pips i depozyt?
Jeżeli szukamy słowniczka wyjaśniającego podstawowe pojęcia na temat tego rynku, to rozdział drugi jest do tego idealnym miejscem. Pojęcia OTC, waluta bazowa czy currency pairs, nie będą nam obce. Autor na przykładach omawia pewne pojęcia, np. Jeżeli dana para walutowa nie zawiera dolara amerykańskiego, to jest to para krzyżowa. Na koniec tej części Pan Milewski podkreśla, że strata i zysk nie zawsze zależą jedynie od nas samych. Zdarzają się sytuacje, gdy o zamknięcie pozycji będzie decydował broker. Warto o tym pamiętać…
Trzeci rozdział poświęcony jest roli banków na rynku walutowym. Przede wszystkim dowiemy się:
- Jaką rolę w obrocie na rynku walutowym odgrywają banki?
- Czym jest rynek Spot?
- Kiedy zawarta przez nas transakcja zostanie rozliczona?
- Co to jest rynek terminowy?
- Jakie są najważniejsze zasady jakimi powinien kierować się inwestor?
Warto zwrócić uwagę na 10 istotnych zasad wskazanych przez Autora pozycji:
- Pewne źródło dochodu to podstawa
- Zabezpieczenie finansowe, czyli zastrzyk gotówki w zanadrzu
- Trzymaj się sprawdzonych kontrahentów
- Nie inwestuj 100% kapitału w jedno przedsięwzięcie
- Kieruj się rozsądkiem, a nie emocjami
- Poszukuj informacji, do których inni nie mają dostępu
- Ufaj tylko sobie
- Nie ufaj reklamie
- Wymieniaj doświadczenia i korzystaj z nich dzięki serwisom społecznościowym dla inwestorów
- Sięgaj po dane makroekonomiczne
Godne zapamiętania z tej części: Forex, tak jak i inne rynki, zachowuje się irracjonalnie i jest uzależniony od działań milionów inwestorów. Można próbować ujmować go w ramy, wzory, czy schematy, ale nigdy nie zdobędzie się nad nim kontroli. Nie ma stuprocentowej recepty na sukces. Nie istnieje 10 złotych zasad gwarantujących zysk. Nie istnieje gwarancja zysku. Istnieje jednak gwarancja występowania ryzyka straty.
W kolejnych modułach można przeczytać o funduszach hedgingowych, różnicy pomiędzy inwestowaniem a spekulacją, a także 9 głównych grzechach zawodowego spekulanta.
Trzecia część książki poświęcona jest praktycznym aspektom zarabiania na Forex. Dokładnie omówione zostają dwa główne podejścia, czyli analiza techniczna oraz analiza fundamentalna. Popularność AT jest o wiele większa i cieszy się dużym uznaniem wśród zawodowych traderów, dlatego temat ten został szeroko omówiony. Zasygnalizowane zostały takie filary jak:
- Klasyczne sposoby identyfikacji trendu
- Klasyfikacja oscylatorów
- Rodzaje wykresów świecowych
- Formacje kontynuacji oraz odwrócenia trendu
Analiza fundamentalna podzielona została na trzy grupy:
- Informacje bardzo ważne o szerokim zakresie,
- Informacje istotne dla danej pary walutowej (ograniczony zakres)
- Informacje nieistotne
Na końcu rozdziału Autor porównuje obydwa podejścia, a także podkreśla ważność informacji, która obecnie ma kluczowe znacznie na rynku w następujący sposób: Informacja o możliwości wzrostu kursu jedna japońskiego, którą otrzymałeś od zaufanego tradera, wywrze na tobie zupełnie inne wrażenie, niż komunikat przeczytany w prasie codziennej.
Na temat zarządzania ryzykiem napisano wiele książek i jeszcze więcej artykułów, jednak z tej pozycji najbardziej spodobało mi się zdanie: Prawdziwą miarą twojego bogactwa jest to ile będziesz wart, gdy stracisz wszystkie pieniądze…
Ostatnia część omawianej lektury przedstawia dzień z życia tradera. Poruszone zostały takie zagadnienia:
- Odpowiedni wybór brokera
- Jak długi okres powinniśmy testować naszą strategię na rachunku demo?
- Jak stworzyć plan działań oraz odpowiednio analizować osiągane wyniki?
- Jak odpowiednio zorganizować sobie czas?
- Jak kontrolować zysk i stratę na rynku Forex?
Podsumowując w kilku słowach… książę polecam wszystkim osobom początkującym, które zaczynają swoją przygodę na Forex. Pozwoli ona zaznajomić się z tematem, szerzej poznać nomenklaturę oraz zrozumieć pewne mechanizmy działania rynku walutowego.
